证券从业资格考试攻略
玛丽莲梦兔
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2020年07月29日 10:43
最佳经验
本文由作者推荐
南京简称为什么是宁-舢板
准备考，我决定yc一下我自己这次考试的感受，攒个rp
首先，我是菜鸟，非经济管理类专业的，只是想给自己
未来求职做点准备，我觉得我的经验可能对同样的菜鸟比较
有帮助些。专业人士可以忽略。
以前经常听到别人说，这个考试准备一天就可以了
我考完的感觉是，如果说的人不是恶意xy的，
那么基本上1大致要么是相关专业的，要么是早年考的
现在的考试难度大很多，而且越来越难，出题很偏，
按照我们以前考试抓重点地习惯来看，是不行了
我给xdjm们的建议是事无巨细的把书吃透。
这次考的题目很多都是些小细节，
越细节的题目分数越大（就是那些所谓1分的不定向选择）
另外，建议大家不要被模拟题误导了，其实真题要难很多。
而且出题的方式在变活。（但是内容还是很死）
把原先很死的记忆问题用很活络的方式发问，
更加考验对教材的熟悉程度。
第三，我的血的教训，大家一定要努力抓住不定向选择题。
现在开始由于题目的难度加大，判断题倒扣分数的制度取消了，
所以难度最大的是不定向，多选少选错选都不得分。
这次考察中，我觉得比较难的是一些规定的具体内容，
我看书的时候几乎都当作次要内容跳过的一些细则。
看到数字、比例的一般都是考察重点，还有一些成立的条件
管理文件的细则都很重要。。。
并列的几种方法之间的特点、使用上的差异也很重要
最后，考试环境非常友好。进去先拍照，然后坐在位置上
输入考号密码之后等待开考。界面上有计时，不确定的题目
可以做标记，最后可以通过选题来重新考虑它们。
时间其实还是很充裕的，我们考场大多数人都做了2遍还有时间多。。
罗嗦了半天，我的建议就是
1、非专业的同学如果一次报两科，还有其他事情不能完全扑在复习上面的
一个月肯定是要的。
2、大家宁可不做题也要把书看3遍以上，
自己总结一套提纲出来，各种比较、数据和时间点都做好自己的笔记，
3、一定不要忽略细节和看起来次要的东西，整本书的任何地方都可能出题。
真的很bt。。
这两天这个考试报名好热门，
我也说说自己考试的经历吧，本人已参加了5门过了3门，
我对证券金融不太懂，参加这个考试纯粹是闲着发慌，班门弄斧下，大家见笑了
总的来说，我觉得这个考试是属于及其简单+弱智的，仅仅做入门用，
大家应该本着快+省的原则通过它
唯一的备考方法，我觉得看教材就足够了，考的全部是教材上的问题，至于习题，我觉得
没有必要，
推荐大家都去taobao买书，一本8-13
块，质量反正比我帮同事在一条街的书店买的还好，
书店买的可是30块左右
这个考试虽然简单，但是相当繁杂。也就是说：教材上的每句话都有可能考到，
所以，仔仔细细看书是很重要的。
我因为在法律上略通，所以基础知识、证券交易、发行承销每门从拿到书到考试只复习了
一天两天，最后都考了60多分
但是证券投资分析和基金我就没这么好运了，由于备考时间实在短，最后惨痛的拿了55，
58分，超级郁闷
所以，我给大家的建议是，
1 不管你的时间多紧，还是尽量去参加考试，哪怕复习只有一天，你都有可能通过。当然
如果你有时间还是尽早准备，每天翻一点点看，都比最后抱佛脚心里要踏实。
2 看书要细。第一遍可以通读，翻翻看，第二遍一定要细，似是而非是最可怕的，到作多
选的时候会痛苦死的，用记号笔记下重点难点，第三遍查漏补缺，考试进场前就翻翻自己
记得重点好了。
3 证券投资分析、投资基金里面的几个模型一定一定要掌握牢，弄懂每一句，如果你跟我
一样实在不懂，那就死记吧，因为考试的时候各个题型会反复的考，我就是因为没掌握这
些才没通过的。
4 勤奋好学对自己要求高的筒子可以自动忽略本条，其实有些东西记不住就算了，大脑容
量有限，比如开户费啊，几个人啊，提前几天啊，不是考试的重点，可能会考到几分，但
是我们应该把资源用到刀刃上。
证券从业资格考试—考试复习总结
一、证券从业资格考试总体评析
整体来说 “通过易，高分难，且难度有增加趋势”是我对证券从业资格考试的整体评
价。
证券从业资格考试本身作为一种资格考试，而非水平性质考试，其难度总体讲并不是
很大。其作为基础性考试，并非是一种高难度、高深度的选拔考试。报名起点只要高中水
平即可，从以往看整体通过率也比较高，其考试的知识点也多以记忆性为主。但也应注意
到，随着金融行业景气，尤其近年整个证券市场的走牛，我也发现考试难度逐次有提高迹
象，而且拿一个高分是极为困难的，比如超过80分几乎没有。
所考知识点比较细，范围广而杂，较烦琐。但通过整套考试，可以对证券投资整个知
识框架体系有一个比较全面的基础性学习，因此我认为还是比较值得的。抛开一些考试书
名内容应涉及的如基础知识、证券投资知识、证券交易知识、基金知识、发行与承销知识
外，一些稍深或前言的理论比如证券投资组合理论，债券的久期、凸性，债券的收益率曲
线，资本资产定价、套利理论、有效市场理论、行为金融理论、融资与资本结构理论、金
融工程都或多或少的有所涉及。这种考试知识内容对于金融专业的学生丰富完善其知识体
系是一个很好的帮助。
对于这种含法规条文的考试，本人建议，若确定一定要考，则越早考越好。因为随着
新的法规不断的出台，知识点和考点也越来越多，难度肯定也越来越大。通过对比：2002
版证券交易185千字，而2007版证券交易417千字，整整多了一倍多。
二、各科目特点分析
全套5门科目在每科内容上各有侧重和自己的特点，但也有重复的知识点。其中证券交
易和发行与承销中属于强记性的知识点比较多；投资分析和基金在知识点上有一些重复。
整体讲，最难的是证券发行与承销，其中需要记忆的数字太多，有深度的则是证券投资分
析和基金的组合投资部分，会有许多计算题目。每科考试110分钟，完成180道题目，抛开
20分的多选不谈，基本每道题最多分配30-40秒时间。如果一道计算题花了两分钟，那么它
就占用了至少3-4道题目的时间，其它题目就得加速完成。
证券市场基础知识：这本书最薄，其中很多章节都会在另外的四本书中进行详细阐述
，所以相对是个比较简单和总括性质的。如果同时看其他的科目，回头来看会感觉到比较
简单。我开始看时感觉债券和金融衍生工具这两章比较稍复杂些，也可能是自己不熟悉的
缘故。
证券交易：这科强记性的知识点，尤其是一些数需要记忆。如果有过炒股的经验，在
理解这本书上会有比较大的帮助，比如交易费用啊什么的。其中的一些知识点和证券发行
与承销有重复。
证券投资分析：同样这一科如果有炒股的经验会比较有帮助，在理解一些技术指标上
会好些。如果有一些财务会计的知识更好，尤其是公司的财务分析中有许多的财务指标，
需要能熟练计算。其中的证券组合理论与证券投资基金科目中完全重复。
证券投资基金：本科目和投资分析有重复。基本分基金和投资组合两大部分。其中的
债券的收益率曲线和凸性、久期，以及组合投资中的免疫等部分是整个5门考试中最难的知
识点，如果没有相关的基础知识还可能一下子还理解不了，需下些功夫。
证券发行与承销：本科目是书最厚，需要记忆数字最多，最烦琐的一科。其中的很多
数字部分需要采取一些巧妙的记忆办法。
三、复习方法和复习注意事项
总体讲，个人感觉，如果仅仅从通过考试角度去复习，并不是十分困难。如果能保证
全日看书，基本上10日能够看一科，复习至少需要2遍以上，因为许多知识看过一遍没及时
复习的话又忘了。一般说来，1个月内复习搞定2科问题
不大，而且可以搞2遍以上。除了考
试统编教材，配套辅导从书也是对知识进行强化记忆起作用，除此外，不必要搞太多的书
和题目做，光做题目不一定能记住，因为很多题目都是平时没见过的。
1、考试题目是抽题的，有运气的成分。
考试的一些知识点可能是比较平时没注意的，题目都是平时没怎么见过的，尽管考试
内容完全都能从书上找到原出处。考试题目是从题库中抽题，可能会发生对某一章有很多
题，而有的章节没什么考题。比如：我感觉在证券交易时考了起码十道以上的代办股份转
让，而考发行承销在香港H股和创业板上市条件内容的一道题也没有。如果你对某部分十分
熟悉，而且抽题中有很多，那恭喜你运气不错。
2、舍弃某些不易出题的知识点。
对于一些知识点，感觉不好出题的可以大不必关注。要考虑这个地方是否适合出题。
比如证券交易中的清算交收中的待处理部分，十分罗索，不好理解不好记，也不太好出题
目，干脆不看。
3、计算题目处理。
前面说过，每科考试110分钟，完成180道题目，抛开20分的多选不谈，基本每道题3
0-40秒。如果一道计算题花了两分钟，那么它就占用了至少3-4道题目的时间。在证券投资
分析中，关于公司财务部分会出许多的计算题，我感觉大约有10道以上的计算题目，而且
有的计算题目还不是一步能算出来的，如果不是极熟练可能会比较费时间。
4、购买法律单行本。
有时教材对某些法规阐述的烦琐或不明，则最好对法规原文确认，建议购买一些完整
的法规单行本，比如《公司法》、《证券法》、《证券投资基金法》等。
5、关于数字强记。
的确有时太多的数字容易弄乱，建议个人总结一套适合自己的快速记忆方法。因为这
些知识点不需要永久性记忆，只是一种短暂性记忆，如1-3个月的时间，考过就忘无所谓。
关键是考试时能记得。如证券公司的业务分类简记为515，净资本简记为2512，看到这类题
目立刻反映这些数字，比死记要效果好些。当时我记得很熟悉的，现在才几天过去，基本
都想不起来了。
四、注意事项
1、考试时间和做题顺序安排。
主要是注意计算题目，建议先搁置计算题目，等所有做完再回头做计算题目。
2、注意报考科目和考试顺序安排
如果一次报考多门，尤其是5门，一般会至少安排第一天连续考试，即考完一科，休息
几分钟，马上又进去考第二科，等中午一个小时，马上进去考第三科。这样考试安排下来
会比较累。我10月报考三科就是这样安排，也就是说，不能在一科考完后休息
调整一下再
考下一科。12月的考试被分在两天，每天一科，这样考试准备就要好一些。所以也要注意
自己的考试安排，是一次性过，还是分批过。
3、考场内注意情况
10月份的考试在岗厦的电子技术学校，监考比较随意。而12月的考试在西丽的职业技
术学院就比较严格。比如规定电子滠像后不允许出考场去洗手间。另外还遇到考生的手机
没关，在考场后边响个不停；还有考生脚不小心踢到了电线插头，然后在那里大喊大叫，
“我的电脑怎么黑屏幕了”。这些事情我都遇上过，至少会影响一点的，所以也要做好受
打扰的准备。我在考投资分析的时候，因为每个考生电脑连的很近，右边的考生的手拿着
身份证在桌子上无意识的敲啊敲，“嗒嗒”声都很烦人的，这些都可能会影响考试的发挥
，提前做好心理准备。
五、指定教材校正勘误
尽管整套教材基本上进行了仔细校验，但在复习中仍旧发现许多的印刷错误和知识逻
辑内容安排混乱，特此指出，可能也有指出有误，还请见量。
文章阅读 · 日月光华 [讨论区: Exam]
发信人: geo (05ME||Miracle Eternal), 信区: Exam
标 题: 2008年证券从业资格考试基础知识真题及答案
发信站: 日月光华 (2009年11月01日21:13:32 星期天)
2008-2009年度证券从业资格考试界面
/stock/2008/1219/
一、单项选择题
1、证券是各类记载并代表一定权益的（）。
A．书面凭证
B．法律凭证
C．收入凭证
D．资本凭证
2、金融市场分为初级市场和二级市场，这是根据金融市场的（）划分的。
A．交易的对象
B．交易的性质
C．交易的期限
D．交易的时间
3、二级市场的组织形态有两种，一种是交易所，证券的买主和卖主或是其代理人在交易所
的一个中心地点见面并进行交易，另一种交易形式是（）。
A．场外交易市场
B．有形市场
C．第三市场
D．第四市场
4、1602年，世界上成立了第一家股票交易所，它是在（）。
A．纽约
B．伦敦
C．巴黎
D．阿姆斯特丹
5、中国人自己创办的第一家证券交易所是1918年夏天成立的（）。
A．上海证券交易所
B．上海众业公所
C．上海华商证券交易所
D．北平证券交易所
6、中国证券市场逐步规范化，其中发行制度的发展（）。
A．始终是审批制
B．由审批制到核准制
C．始终是核准制
D．由核准制到审批制
7、为了确保股票发行审核过程中的公正性和质量，中国证监会成立了（），对股票发
行进行复审。
A．股票发行审核委员会
B．证券业协会
C．交易所监督部
D．
证券登记机构
8、我国证券业中，行业性自律性组织是指（）。
A．证券交易所
B．证券业协会
C．证监会
D．证券登记结算公司
9、在我国，证监会属于（）管辖。
A．中国人民银行
B．国务院
C．人大常委会
D．国家主席
10、公司破产后，对公司剩余财产的分配顺序上列为最后的是（）。
A．普通股票
B．优先股票
C．银行债权
D．普通债权
11、股票的理论价值是（）。
A．票面价值
B．帐面价值
C．清算价值
D．内在价值
12、20世纪早期，美国（）州最先通过法律，允许发行无面额股票。
A．纽约
B．新泽西
C．华盛顿
D．芝加哥
13、按照《公司法》的规定，股东大会是公司权力机关，它由股东组成，它的职责有（
）。
A．制定公司内部基本管理制度
B．制定公司的利润分配方案和弥补方案
C．决定公司内部管理机构的设置
D．对是否发行公司债券作出决议
14、我国《公司法》规定，股东大会一年召开（）次年会。
A．1
B．2
C．4
D．没有规定
15、国家股是指有权代表国家的投资部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，（
）资产应该折算成国家股。
A国有企业以其法人资产向公司投资形成的股份
B．国有事业单位以其法人资产向公司投资形成股份
C．国有企业改制成股份公司形成的股份
D．社会公众投资形成的股份
16、在上海证交所上市的股票中B股是以人民币标明面值的，以（）买卖的。
A．人民币
B．美元
C．港元
D．日元
17、证券必须同时具有的两个最基本特征是（）。
A．法律特征与经济特征
B．法律特征与书面特征
C．经济特征与书面特征
D．经济特征与权益特征
18、资本证券是指与（）直接有关的活动而产生的证券。
A．资金
B．金融投资
C．货币投资
D．项目投资
19、中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的（）业务。
A．政策性
B．公开市场操作
C．投资性
D．保值
20、股票实际上代表了股东对股份公司的（）。
A．产权
B．债权
C．物权
D．所有权
21、贴现债券通常在票面上（），是一种折价发行的债券。
A．不规定利率
B．规定利率
C．标明折价
D．不标明折价
22、债券按计息方式有多种分法，其中按一定期限将所生利息加入本金再计算利息，这种
债券叫（）。
A．单利债券
B．复利债券
C．贴现债券
D．累进利率债券
23、 债券利率在偿还期内不是固定不变，而是随着时间的推移，后期利率将比前期高，这
种债券叫（）。
A．单利债券
B
．复利债券
C．贴现债券
D．累进利率债券
24、浮动利率债券是指利率可以变动的债券，这种债券的利率在确定时一般与（）挂
钩。
A． 市场利率
B． 银行贷款利率
C． 同业折借利率
D． 定期存款利率
25、债券根据券面形式，其中（）是具有标准格式的债券。
A． 实物债券
B． 凭证式债券
C． 记帐式债券
D． 电子债券
26、偿还期在1年以上10年以下的国债被称为（）。
A． 短期国债
B． 中期国债
C． 长期国债
D． 无期国债
27、可以提前兑现的债券是（）。
A． 实物债券
B． 凭证式债券
C． 记帐式债券
D． 以上都不能
28、从广义的角度来看，公债的举债主体是国家，从狭义的含义来看公债的举债主体是（
）。
A．依然是国家
B． 政府
C． 法院
D． 只能是地方政府
29、以个人为目标的（）般是吸收个人小额储蓄资金，故有时称之为储蓄债券。
A． 流通国债
B． 非流通国债
C． 短期国债
D． 中长期国债
30、以某种商品实物为本位而发行的国债是（）。
A． 实物债券
B． 本币国债
C． 外币国债
D． 实物国债
31、我国的国库券在发行是往往先确定其发行对象，在80年代初期，对个人发行的国库券
比对单位发行的国库券利率（）。
A． 高
B． 低
C． 等于
D． 没有关系
32、我国国库券转让市场的全面放开是在（）年。
A． 1985
B． 1987
C． 1988
D． 1990
33、除按规定分得本期固定股息外，还可以再参与本期剩余盈利分配的优先股，称为（
）。
A． 累积优先股
B． 非参与优先股
C． 参与优先股
D． 非累积优先股
34、国际货币市场中的国库券期货合约的面值是（）美元。
A． 10万
B． 100万
C． 200万
D． 500万
35、经纪类证券公司最低注册资本限额为（）。
A． 5千万
B． 1亿
C． 2亿
D． 3亿
36、保值债券是1989年严重的通货膨胀时发行的带有保值补贴的国债。因为期限为3年，所
以其利率随中国人民银行规定的3年期定期储蓄存款利率浮动，加保值补贴率，外加（
）个百分点。
A． 1
B． 2
C． 3
D． 4
37、在我国，基本建设债券的发行主体不是（）。
A． 国务院
B． 国家能源投资公司
C． 国家原材料投资公司
D． 铁道部
38、 发行债券的主体一般需要担保，该主体发行的债券是（）。
A． 政府证券
B． 金融证券
C． 信誉卓著的大公司发行的公司债券债券
D． 一般公司发行的公司债券
39、对公司而言，发行不同种类的公司债券有不同的限制条件，其中有公司债券不得随便
增加、债券未清
偿之前股东的分红要有限制等的是（）。
A． 不动产抵押公司债
B． 信用公司债
C． 保证公司债
D． 收益公司债
40、兼有债权和股权的双重性质的公司债是（）。
A． 优先股
B． 可转换公司债
C． 收益公司债
D． 信用公司债
41、国际债券在国际市场上发行，其记价货币往往是国际通用货币，一般不用（）表
示。
A． 美圆
B． 德国马克
C． 英镑
D． 人民币
42、证券投资基金反映的是投资者和基金管理人之间的一种（）关系。
A． 债权关系
B． 所有权关系
C． 综合权利关系
D． 委托代理关系
43、证券业协会和证券交易所在性质上是属于（）。
A． 证券业的最高监督机构
B． 政府组织
C． 民间组织
D． 自律性组织
44、从横向结构关系来看，证券市场可以分为（）。
A． 股票市场、债券市场和基金市场
B． 发行市场和交易市场
C． 国际市场和国内市场
D． 有行市场和无形市场
45、同业拆借市场在金融体系同属于（）市场。
A． 货币市场
B． 资本市场
C． 贷款市场
D． 中长期信贷市场
46、资本市场可以分为（）。
A． 证券市场和同业拆借市场
B． 中长期信贷市场和证券市场
C． 证券市场和回购市场
D． 股票市场和债券市场
47、证券投资者参与证券投资的目不是（）。
A． 参与公司管理
B． 赚取市场差价
C． 获得高于银行利息的收益
D． 收购企业
48、股票在实质上代表了股东对股份公司的（）。
A．产权
B．债券
C．物权
D．所有权
49、帐面价值又称为（）。
A．票面价值
B．股票净值
C．清算价值
D．内在价值
50、封闭式基金的交易价格主要取决于（）。
A．基金总资产
B．供求关系
C．基金净资产
D．基金负债
51、封闭式基金期满终止，清算核资后的（）按投资者的出资比例进行分配。
A．基金总资产
B．基金净资产
C．可分配收益
D．基金资本金
52、在计算基金资产总值时，基金拥有的上市股票、认股权证是以计算日集中交易市场的
（）为准。
A．开盘价
B．收盘价
C．最高价
D．最低价
53、在下列几种基金中，一般（）的年管理费率最低。
A．债券基金
B．货币基金
C．股票基金
D．认股权证基金
54、基金持有人与托管人之间的关系是（）。
A．所有人与经营者的关系
B．经营与监管的关系
C．持有与监管的关系
D．委托与受托的关系
55、一个基金是否有效益主要是看（）是否偏高。
A．管理费
B．托管费
C．运作费
D．宣传费
56、又称为单位信托基
金的基金是（）。
A．公司型基金
B．契约型基金
C．封闭式基金
D．开放式基金
57、为了满足投资者中途抽回资金、实现变现的需要，（）一般在基金资产中保持一
定比例的现金。
A．封闭式基金
B．开放式基金
C．国债基金
D．股票基金
58、实物期货主要有（）等几种类型。
A．外汇期货
B．利率期货
C．股票期货
D．有色金属期货
59、根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定，基金收益分配采用现金形式，每年至少
一次，分配比例不得少于基金净收益的（）。
A．50%
B．60%
C．80%
D．90%
60、据《中华人民共和国公司法》规定，下列各项信息中不属于内幕信息的有（）。
A．公司分配股利或者增资的计划
B．公司股权结构的重大变化
C．公司债务担保的重大变更
D．上市公司收购的有关方案
61、 存托凭证业务中，托管银行所提供的服务包括（）。
A．领取红利或利息，用于再投资或汇回ADR发行国
B．负责ADR的注册和过户
C．负责保管ADR所代表的基础证券
D．负责对公司管理监督
62、证券公司在下列事项中，不需要国务院证券监督管理机构审批的事项有（）。
A．设立或撤消分支机构
B．变更注册资本
C．增发资本
D．更换法定代表人
63、不是普通股股东享有的权利主要有（）。
A．公司重大决策的参与权
B．选择管理者
C．有优先剩余资产分配权
D．优先配股权
64、不是影响债券利率的因素有（）。
A．筹资者资信
B．债券票面金额
C．筹资用途
D．借贷资金市场利率水平
65、债券和股票的不同点表现在（）。
A．都有规定的偿还期限
B．都属于有价证券
C．都是筹资手段
D．收益率相互影响
66、下面不是流通国债的特点是（）。
A．可自由转让
B．通常不记名
C．自由认购
D．无面值
67、其基金的收益受货币市场利率的影响，其变动方向正好与国债基金收益相反的基金是
（）。
A．货币市场基金
B．黄金基金
C．衍生证券投资基金
D．平衡性基金
68、根据投资目标划分的基金中，最常见的基金是（）。
A．成长性基金
B．收入性基金
C．平衡性基金
D． 对冲基金
69、依据《基金管理办法》的规定，基金人保存基金的会计帐册、记录（）年以上。
A．5
B．10
C．15
D．20
70、基金管理人必须按规定对基金净资产进行估值，下列情况（）时，基金也无权暂
停估值。
A．基金投资所涉及的证券交易所遇到法定节假日
B．出现巨额赎回的情形
C．出现其他无法抗拒的原因，致使管理人无法
准确评估基金的净资产
D．基金管理人为降低管理费用而减少评估次数
二、多选择题
1、按照性质分，证券分为 （）。
A．有价证券
B．无价证券
C．资本证券
D．货币证券
2、从其产生的领域分析，外汇风险大致可分为（）。
A．商业性汇率风险
B．金融性汇率风险
C．全球性汇率风险
D．区域性汇率风险
3、有价证券本身并没有价值，但它代表一定的财产权利，持有人可凭该证券取得一定量的
（）。
A．商品
B．货币
C．利息收入
D．股息收入
4、商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证，取得了这种证券就等于取得这种
商品的所有权。下面属于商品证券的有（）。
A．提货单
B．运货单
C．仓库栈单
D．存款单
5、银行证券是货币证券中的一种，它主要包括（）。
A．银行本票
B．银行汇票
C．银行支票
D．定期存单
6、证券的产权性是指有价证券记载着权利人的财产权内容，代表着一定的财产所有权，拥
有证券就意味着享有财产的（）的权利。
A．占有
B．使用
C．收益
D．处置
7、证券具有流通性，又称为变现性。证券的流通是通过（）实现的
A． 承兑
B． 贴现
C． 交易
D． 继承
8、证券市场的横向结构关系是由（）等构成的。
A． 债券市场
B． 股票市场
C． 发行市场
D． 基金市场
9、按照交割的时间，金融市场可以分为（）。
A． 货币市场
B． 现货市场
C． 期货市场
D． 资本市场
10、按照交易的直接对象，金融市场可以分为（）。
A． 同业拆借市场
B． 国债市场
C． 股票市场
D． 金融期货市场
11、资本市场是指期限超过一年的资金交易市场，其中（）是资本市场工具。
A． ADR
B． 公司债券
C． 股票
D． 国库券
12、从1970年代起，证券市场出现高度的繁荣的局面，不仅证券市场的规模更加扩大，证
券交易日趋活跃，而且逐渐形成（）的全新特征。
A． 金融证券化
B． 证券市场国际化
C． 投资者机构化
D． 证券市场电脑化
13、二战之前，证券品种一般仅有股票、公司债券和政府债券；二战之后，证券品种不断
创新，主要有（）。
A． 浮动利率债券
B． 认股证
C． 分期债券
D． 可转换债券
E． 复合证券
14、证券市场网络化发展的根本原因是因为网上交易具有明显的优势（）。
A． 突破了时空限制，投资者可以随时随地交易；
B． 直观方便，网上不仅浏览和查阅，而且可以在线咨询；
C． 成本低
D． 更加安全
15、由审批制到核准制是中国证券市场的一场深刻
变革，它的意义在于（）。
A． 加强了证券公司等中介机构的责任
B． 提高了证券市场的透明度
C． 维护三公原则
D． 提高了上市公司的质量
16、1999年7月28日，中国证监会发布《关于进一步完善股票发行方式的通知》，对总股本
超过4亿元的新股发行方式作出重大改革，采取（）相结合的方式。
A． 向法人配售
B． 对公众上网发行
C． 发行认股证
D． 证券公司配售
17、在证券市场上，根据投资者对风险的态度可以把投资者分为（）。
A． 机构投资者
B． 个人投资者
C． 投机者
D． 投资者
18、证券市场上的主体，是指进入证券市场进行证券买卖的各类投资者，其中（）属
于机构投资者。
A． 家庭
B． 政府
C． 金融机构
D． 企业
19、证券市场上的中介机构是指为证券的发行和交易提供服务的各类机构。下面（）
是证券中介机构。
A． 证券公司
B． 会计师事务所
C． 证券交易所
D． 资产评估机构
20、我国的证券公司按照所能从事的业务，可以分为（）。
A． 综合类证券公司
B． 代理性证券公司
C． 经纪类证券公司
D． 自营性证券公司
21、证券服务机构是指从事证券服务业务的法人机构，主要包括（）。
A． 证券登记结算公司
B． 会计师事务所
C． 证券投资咨询公司
D． 证券信用评级机构
22、资金的融通一般有直接融资与间接融资两种，间接融资是资金供求双方通过银行进行
资金融通的活动。下面（）是间接融通的工具。
A． 股票
B． 定期存单
C． CDs
D． 公司债券
23、金融市场上根据交易工具的期限，把金融市场分为货币市场和资本市场两大类。资本
市场是融通长期资金的市场，下面（）是资本市场。
A． 回购协议市场
B． 债券市场
C． 基金市场
D． 保险市场
24、股票是指股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证，从中我们可以看出股票的基
本要素有（）。
A． 发行主体
B． 股份
C． 持有人
D． 有面值
25、股票这种有价证券从性质来看有（）的性质。
A． 要式证券
B． 设权证券
C． 证权证券
D． 资本证券
26、记名股票是指在股票和股份公司的股东名册上记载股东的姓名的股票，它有以下（
） 特点。
A． 不必一次缴足
B． 转让相对复杂或受限制
C． 便于挂失
D． 要求一次缴足股款
27、按照《公司法》的规定，普通股股东享有（）法定的股东权益。
A． 资产受益
B． 重大决策权
C． 选择管理者
D． 制定公司的具体规章
28、优先股票不同于普通股票，它有（）的特征。
A
． 股息率固定
B． 股息分派优先
C． 剩余资产分配优先
D． 一般无表决权
29、境外上市外资股是指股份公司向境外投资者募集并在境外上市的股份。下面（）
是属于境外上市外资股。
A． A股
B． N股
C． H股
D． B股
30、债券具有（）的基本性质。
A．债券属于有价证券
B．债券是一种虚拟资本
C．债券是债权的体现
D．一种综合权利证券
31、本身不能为持有人或第三者取得一定收入的证券称为（）。
A．商业证券
B．资本证券
C．有价证券
D．凭证证券
32、证券投资者参与证券投资的目的有（）。
A．获取高于银行利息的收益
B．保值增值
C．参与公司管理
D．赚取市场差价
33、我国《公司法》规定，股票发行价格可以和票面金额（）。
A．相等
B．无关
C．超过票面价格
D．低于票面金额
34、根据债券的利率与市场利率的关系，债券可以分为固定利率债券与浮动利率债券，其
中（）是固定利率债券。
A．单利债券
B．复利债券
C．浮动利率债券
D．可变利率债券
35、债券根据偿还方式可以分为（）。
A．期中偿还
B．到期偿还
C．展期偿还
D．中途偿还
36、债券与股票相同的地方表现在（）。
A．两者都是有价证券
B．两者都是筹资手段
C．两者收益率相互影响
D．两者的风险差不多
37、公债的特征有（）。
A．安全性高
B．流动性好
C．收益稳定
D．免税待遇
38、依照不同的发行本位，国债可以分为（）。
A．实物国债
B．货币国债
C．记帐式国债
D．凭证式国债
39、在我国，基本建设债券的发行主体是（）。
A．国务院
B．国家能源投资公司
C．国家原材料投资公司
D．铁道部
40、发行债券的主体一般不需要担保的所发行的债券是（）。
A．政府证券
B．金融证券
C．信誉卓著的大公司发行的公司债券债券
D．一般公司发行的公司债券
41、下面属于重点企业债券的有（）。
A．电力建设债券
B．重点钢铁企业债券
C．有色金属企业债券
D．石油化工企业债券
42、综观60年代以来国际债券市场的活动情况，发行国际债券的主要目的有（）。
A．弥补国际收支逆差
B．收取外币资金，弥补国内预算资金的不足
C．一些大型和特大型工程项目建设筹资，并使高风险得以分散
D．为某些国际组织筹资，以支持其活动
43、广义的有价证券有很多种，其中包括（）。
A．商品证券
B．提单
C．货币证券
D．资本证券
44、证券交易的集中竞价应当实行（）的原则。
A．数量优先
B．价格
优先
C．时间优先
D．地点优先
45、交易所上市委员会的职责是。
A．审批证券的上市
B．审定总经理提出的财务预算、决算方案
C．拟定上市规则和提出修改上市规则的建议
D．选举和罢免理事
46、从债券的形式来看，我国发行的国债可分为（）。
A．凭证式国债
B．无记名国债
C．记帐式国债
D．可转换债券
47、基金的运作中的主要费用有（）。
A．管理费
B．托管费
C．风险费
D．投资费
48、（）不得招聘为证券交易所的从业人员。
A．因违法、违纪被开除的证券交易所从业人员
B．被开除的国家机关工作人员
C．被解聘的证券公司从业人员
D．被辞退的国有企业工作人员
49、证券从业人员的行为准则规定内容包括（）。
A．保证性行为
B．自律性行为
C．道德性行为
D．禁止性行为
50、优先股的优先权主要表现在（）。
A．认股权
B．分配剩余资产
C．分配公司收益
D．公司经营表决权
51、我国《公司法》中的公司主要形式是指（）。
A．有限责任公司
B．两合公司
C．股份有限公司
D．无限公司
52、在我国证券法中规定的委托方式有（）。
A．市价委托
B．限价委托
C．止损委托
D．限价止损委托
53、证券投资基金与股票、债券的区别在于（）。
A．风险水平不同
B．收益水平不同
C．所筹资金的投向不同
D．所反映的关系不同
54、封闭式基金与开放式基金的区别在于（）。
A．投资者的身份不同
B．期限和发行规模限制不同
C．基金单位交易方式和价格计算标准不同
D．投资策略不同
55、证券投资基金的当事人主要有（）。
A．基金持有人
B．基金发起人
C．基金托管人
D．基金管理人
56、证券公司在下列事项中，不需要国务院证券监督管理机构审批的事项有（）。
A．设立或撤消分支机构
B．变更注册资本
C．更换总经理
D．更换法定代表人
57、 股东大会包括（）。
A．创立大会
B．特别股东大会
C．股东年会
D．临时股东大会
58、A．D．R业务中涉及的关键机构包括（）。
A．基础证券的发行公司
B．存券银行
C．托管银行
D．存券信托公司
59、承销方式有（）。
A．包销
B．经销
C．自销
D．代销
60、不能开户的人员有（）。
A．证券交易所的管理人员
B．证券经营机构中与股票发行或交易有直接关系的人员
C．未满18岁者
D．职业医生
三、判断题
1、证券是指标有票面金额，证明持人有权按期取得一定收入并可以自由转让和买卖的所有
权或债券凭证。
2
、 拟资本是实际资本的反映，虽然两者之间有本质区别，但两者在量上是相等的。
3、 商品证券是证明持有人有商品使用权或所有权的凭证，取得了这种证券就等于取得了
这种商品的所有权，持有人对这种证券所代表的商品所有权受法律保护。
4、 银行承兑票据是货币证券中银行证券的一种。
5、 资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。
6、有价证券按照上市与否可分为上市证券和非上市证券，非上市证券就是指不符合证券交
易所上市条件而不能上市的证券。
7、基金市场是基金证券发行和交易的场所，开放式基金是在证券交易所挂牌交易。
8、根据《证券投资基金管理暂行办法》，基金收益的分配应该采用现金形式。
9、利率变动对国债基金和货币基金收益的影响是相反的。
10、证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的政府及其机构、金融机构、公
司和企业。
11、个人投资者是证券市场上最广泛的投资者。
12、根据我国《证券法》的规定，证券交易所的提供证券集中交易场所的不以营利为目的
的法人。这表明我国的证券交易所不是公司制。
13、证券业协会是证监会下属的官方机构。
14、不仅证券市场是资本市场的组成部分，中长期信贷市场也是资本市场的重要的组成部
分。
15、证券市场与货币市场关系密切，证券市场是货币市场上资金的需求者。
16、在资本市场内部，长期信贷的资金来源依赖于证券市场。
17、股票的发行必须做到同股同权，因此发起人股与普通投资者购买的股票不会有任何不
同。
18、 设权证券与证权证券的区别在于设权证券是权利的一种外在物化形式，它是权利的载
体，权利是已经存在的。
19、股票是一种设权证券而不是证权证券。
20、股票是一种证券持有人对公司的财产有直接支配处理权的证券。
21、我国《公司法》规定，股份公司向发起人、国家授权投资的机构、法人发行的股票必
须是记名股票。
22、我国《公司法》规定向社会公众发行的股份应该为记名股票。
23、因为股东大会是公司的权力机关，因此股东能够完全控制股份公司的经营决策。
24、可转换优先股票实际上就是我国的可转换债券。
25、普通股票在权利义务上不附加任何条件。
26、债券票面注明债券发行者名称指明该债券的债务主体，也为债权人到期追索本金和利
息提供了依据。
27、银行能通过存款吸收资金，因此不需要发行债券。
28、浮动利率债券的利率在确定时一般要与市场利率挂钩，当市场利率上升时，利率应上
调，在利率下降时则保持
不变，以保证投资者的利益。
29、实物债券是一种具有标准格式实物券面的债券，在标准格式的债券券面上，必须印有
债券面额、债券利率、债券期限、债券发行人全称、还本付息方式等各种债券票面因素。
30、凭证式国债不能上市流通，从购买之日起计息，需要提前兑取可以到购买网点兑取。
提前兑取时，除了偿还本金外，利息按实际持有天数及相应的利率档次计算，经办机构按
兑付本纪本金的2%收取手续费。
31、实物国债就是以国家为主体发行的实物债券。
32、从1989年开始，我国把对某些单位定向发行的国库券叫做特种国债。
33、财政债券是国家为筹措建设资金、弥补财政赤字所发行的一种债券，在我国也发行过
多次。
34、地方企业债券中的产品配额企业债券是指由发行企业以本企业产品等价清偿本息的债
券，按期向投资者提供本企业的产品。
35、欧洲债券是外国债券中的一个品种。
36、外国债券是借款人在本国境外市场发行，不以发行市场所在国的货币为面值的国际债
券
37、股票溢价发行时，超过股票面值的溢价部分，要转入公司的法定公积金。
38、利率风险对股票的影响大于对债券的影响。
39、公司在没有盈利前是不能发放任何股息的。
40、上市公司收购可以采取要约收购或协议收购的方式。
41、收购要约期限不得小于三十日，并不得超过六十日。
42、客户的交易结算资金必须全额存入指定的商业银行，单独立户管理。
43、证券公司不得以任何方式对客户证券买卖的收益或赔偿证券买卖的损失作出承诺。
44、证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。
45、利率风险对长期债券的影响比短期债券的影响要大。
46、股息和红利是一样的。
47、一般而言可转换债券的价格波动相对频繁。
48、某证券所承担风险越大，其收益率一定越高。
49、债券的持有期收益率一定比票面利率大。
50、在债券的收益中，不可能有资本利得这项收益。
51、金融时报指数是法国最著名的指数。
52、基期加权股价指数又称为拉斯贝尔加指数。
53、道-----琼斯指数采用修正股价平均数法来计算股价平均数。
54、公司股票在上市前必须向证券交易所主管机关进行证券交易登记。
55、工商企业购买其他公司的股票往往是为了进行投机。
56、备兑认股权证可以以一个证券为标的物，也可以以多个证券为标的物。
57、H股是指在香港注册并在香港上市的内地公司所发行的股票。
58、证券发行市场通常无固定场所，是一个有形的市场。
59、我国证券交易所是按公司制方式
组成。
60、场外交易市场的组织方式采取做市商制。
61、上证综合指数的基期为1990年12月19日。
62、 购买力风险属于系统风险。
63、利率风险对固定收入证券的影响不如对股票价格的影响。
64、直接融资是指不需要任何中介机构运作就融通到资金的一种融资方式。
65、设立综合类证券公司的最低注册资本是人民币10亿元。
66、中央登记结算公司是不以营利为目的的法人机构。
67、在我国现阶段，信用评级不是证券发行上市必备的条件。
68、股份有限公司的董事会规模应在5至17人之间。
69、申请从业人员资格者在年龄方面的要求是年满18周岁。
70、获得资格证券书后超过18个月而未在证券专业岗位上就职，资格自动失效
参考答案
一、 单项选择题
1、 B 2、B 3、A 4、D 5、D 6、B 7、A 8、B 9、B 10、D
11、D 12、A 13、D 14、A 15、C 16、B 17、B 18、B 19、B 20、D
21、D 22、D 23、D 24、A 25、A 26、B 27、B 28、B 29、B 30、D
31、A 32、D 33、C 34、B 35、A 36、A 37、A 38、D 39、B 40、B
41、D 42、D 43、D 44、A 45、A 46、B 47、D 48、D 49、B 50、B
51、B 52、B 53、B 54、D 55、C 56、B 57、B 58、D 59、D 60、D
61、C 62、A 63、C 64、B 65、A 66、D 67、A 68、A 69、C 70、D
二、多选择题
1、AB 2、AB 3、ABCD 4、ABC 5、ABC 6、ABCD 7、ABC 8、ABD
9、BC 10、ABCD 11、ABC 12、ABCD 13、ABCDE 14、ABC 15、ABCD 16、AB
17、CD 18、BCD 19、ABD 20、AC 21、ABCD 22、BC 23、BCD 24、ABC
25、ACD 26、ABC 27、ABC 28、ABCD 29、BC 30、ABC 31、CD 32、ACD
33、AC 34、AB 35、ABCD 36、ABC 37、ABCD 38、AB 39、BCD 40、ABC
41、ABCD 42、ABCD 43、ABCD 44、BC 45、AC 46、ABC 47、AB 48、AB
49、AD 50、BC 51、AC 52、AB 53、ACD 54、BCD 55、ACD 56、AB
57、ACD 58、BCD 59、AD 60、ABC
三、判断题
1、对 2、错 3、对 4、错 5、对 6、错 7、错 8、对 9、对 10、对
11、对 12、对 13、错 14、对 15、对 16、对 17、错 18、错 19、错 20、错
21、对 22、错 23、错 24、错 25、对 26、对 27、错 28、错 29、错 30、对
31、错 32、对 33、对 34、对 35、错 36、错 37、对 38、错 39、错 40、对
41、对 42、对 43、对 44、对 45、对 46、错 47、对 48、错 49、错 50、错
51、错 52、对 53、对 54、对 55、错 56、对 57、错 58、错 59、错 60、对
61、对 62、对 63、错 64、错 65、错 66、对 67、对 68、错 69、错 70、对
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